La CNV recibió casi 150 pedidos de inscripción en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), billeteras que ofrecen criptomonedas. Hasta el pasado 20 de noviembre, la CNV había aprobado la inclusión en el Registro de PSAV de 97 operadores cripto: 91 personas jurídicas y 6 personas humanas. Alrededor de 19 de estos agentes tienen su origen en el extranjero.
Mientras tanto, hay otros 50 pedidos de inscripción en trámite, según informó iProUP. Otras definiciones que circulan en el mercado sobre la nueva norma son: la resolución 1025 de la CNV (no es una regulación de Bitcoin, sino de la operación de las billeteras y otros operadores de criptomonedas). En el país no existe una ley cripto; la norma aclara que no se aplican sus regulaciones a personas que pagan con Bitcoin o compran y venden criptomonedas para su propio beneficio; tener la obligación de inscribirse en el Registro de la CNV y que se utilice la regulación hoy discutida.
Sobre el último punto, debe ser una persona humana o jurídica que trabaje con divisas digitales como negocio y para o en nombre de otra persona.
Para llegar a convertirse en un proveedor de servicios de activos virtuales deben haber efectuado una de las siguientes actividades: cambiar criptomonedas contra dinero fiat o contra cripto; transferencia de activos virtuales y custodia y administración.
Criptomonedas: ARCA pondría especial atención sobre ellas
Una vez dadas estas condiciones, dicha billetera u operador tiene la obligación de registrarse en la CNV y estar bajo la Resolución 1025. Asimismo, debe realizar el correspondiente registro en la Unidad de Información Financiera (UIF) y pasar a tener todas las obligaciones de sujeto obligado contra el lavado de dinero del narcotráfico y el terrorismo. El registro tiene su base fundamentada en declaraciones juradas y no solicita documentación ni ningún tipo de certificación especial.
Pero ¿qué pasa con la regulación de billeteras extranjeras o con custodia en el exterior? Para que una exchange off shore tenga la obligación de inscribirse en Argentina para operar debe establecer estos puntos de conexión con el territorio: un dominio acabado en “.ar”, publicidad destinada a usuarios argentinos y empleo de rampas locales.
No obstante, el resto de las billeteras extranjeras pueden recibir ahorros de ciudadanos/as sin problemas. Respecto a las plataformas off shore con obligaciones con el país, las exigencias son flexibles, dado que pueden designar un representante o sucursal, pero a nadie se le exige que tenga la custodia en el país, puesto que la mayoría la tienen situada en el exterior, por infraestructura y seguridad.
ARCA vigila las criptomonedas: este es su último requisito para controlarlas
El pasado 2 de diciembre se cerró la Consulta Pública de la Resolución 1025 de la CNV en el marco para avanzar en la regulación de las exchanges, fecha a partir de la que la CNV se está tomando un tiempo para estudiar diferentes propuestas y redactar un texto definitivo. En este contexto, se estima que la regulación de los proveedores de criptmonedas se encontrará en plena vigencia a fines del año que viene.
Estos entes se dividirán por la Resolución 1025 en 5 categorías, cada una con diferentes requisitos de patrimonio neto y con las siguientes obligaciones a cubrir: manuales con políticas de seguridad; mecánicas de gestión de riesgo; segregación de activos; información transparente de comisiones y honorarios y convenios con terceras partes.
A esta lista hay que sumarle un último requisito, que se trata de un pedido especial del GAFI: que las exchanges informen sobre los volúmenes de criptomonedas con los que operan. Será un número global y la información de los clientes quedará registrada en ARCA. Un requisito cuya finalidad es seguir vigilando que no se desvíen fondos a actividades ilícitas.
